工行安陽分行构筑六道防线 严防外部欺诈风险的做法

哈密

    中国工商银行安阳分行以建设最安全银行为主题，以促进一是该行高度重视外部欺诈风险事件的预防工作，研究布该行严格落实各项制度，严把受理审验环节关，一是对所该行根据社会转型时期复杂的治安形势以及支行所处的特该行完善奖惩制度，对成功堵截外部欺诈风险事件有突出该行联合市公安局印制了“防范电信诈骗”宣传画，张贴一是加强远程监控中心值班人员管理。为了提高远程监控



x □贾萬民田卫红
中国工商银行安阳分行以建设最安全银行为主题，以促进业务发展、维护客户利益为出发点，认真抓好上级行关于防范外部欺詐工作的各项措施的落实，构筑六道防线，强化员工防范外部欺诈的风险意识，有效防范外部欺诈事件的发生。2014年度，该行共防范外部欺诈风险事件38起，其中假证件办理銀行业務12起、电信诈骗19起、ATM欺诈事件1起、假（存）订单1起、假银行票据1起、冒用他人证件重置银行卡密码2起、疑似电信诈骗2起，涉及资金992.47万元。
一、构筑思想防线
一是该行高度重视外部欺诈风险事件的预防工作，研究布置外部欺诈风险防范重点，结合支行实际制定防范和打击外部欺诈犯罪的工作措施；二是开展教育培训和预案演练，让全体员工了解各类詐騙的防范知识和面对突发事件的处置技能，自觉养成安全行为习惯，从思想上绷紧防范外部欺诈這根弦；三是广泛開展防范外部欺詐宣传教育活动，切实帮助客户识别欺诈风险的相关表现，为防范外部欺诈夯实群众基础。
二、构筑制度防线
该行严格落实各项制度，严把受理审验环节关，一是对所有受理票据坚持使用专业鉴别设备进行“一票一验”，严禁以票据查询代替审验，避免出現单人验票情况，严格控制银行票据风险；二是定期开展业务培训，提高临柜人员对假票据、假存折、假存单、假证件等虚假资料的辨别能力，对在柜面办理业务时发现的虚假资料，认真记录并及时报告，切实防范新型外部欺诈风险；三是对客户提交的开户资料进行细致审查，严禁为缺少或提供虚假开户申请书、账户管理协議、法人授权书、税务登记证、无营业执照正本复印件和主管部门批文、无法定代表人或代理人身份证复印件等资料的客户开户；对已开户的企业客户严格管理预留印鑒，严禁为印鉴预留不全或企业内部人员以虚假证明更换开户印鉴，在使用过程中严格执行验印制度；同时加强对账管理，筑起防范堤坝。
三、构筑检查防线
该行根据社会转型时期复杂的治安形勢以及支行所处的特殊地理位置，首先結合实际认真研究外部欺诈事件防范面临的新形势、新任务、新方法，制定具体的工作措施，抓细节、抓落实，着力加大检查执法力度；其次，注重加强与属地公安部门的联系，强化警民协作，营造业务发展的良好外部环境，讓客户在该行辦理业务省心、安心、放心、開心。
四、构筑奖惩防线
该行完善奖惩制度，对成功堵截外部欺诈风险事件有突出贡献的员工給予表彰和奖励，对执行制度不到位、违规操作形成风险隐患的，加大处罚力度，明确整改责任，执行外部欺诈风险事件与相关机构以及相关责任人的绩效考核挂钩，强化制度落实。
五、构筑宣傳防线
该行联合市公安局印制了“防范电信诈骗”宣传画，张贴到每个营业网点大厅和自助银行客户区，先后印制了6万份“防范电信诈骗安全提示”宣传单，制作了安全提示牌，放置到每个营业网点柜台和填单台，在营业网点全方位开展防范外部欺诈知识宣传，使客户对电信诈骗多一分了解，少一分风险，增强客户风险防范意识，最大限度保障客户资金安全。在全行开展外部欺诈风险事件宣传工作，通过“内外结合双重防范”方式开展宣传，达到了堵防结合、预警管控、集中监督于一体的自动化管控平台，彰显了关爱客户、关注公众安全的企业文化和企业形象，成效显著。
六、构筑监督防线
一是加强远程监控中心值班人员管理。为了提高远程监控中心值班人员业务素质和责任心，该行组织远程监控中心值班人员反复查看录像，进行业务培训和责任心教育，提高远程监控中心值班人员履职能力。二是加强自助设备夜间巡逻人员指导。进一步加强自助设备夜间巡逻单位和人员与监控报警中心值班人员的密切配合，提高自助设备夜间巡逻质量，及时发现张贴非法广告、堵塞出钞口等情况，避免客户损失。